Carlos Felipe B.Socio director y fundador
Encontrar bienes no es lo mismo que recuperarlos
En una insolvencia, la falta aparente de activos puede ocultar operaciones complejas, transferencias a terceros o bienes situados en otras jurisdicciones. Investigar esas circunstancias exige distinguir entre localizar un activo, asegurar que no desaparezca y obtener su restitución o realización conforme a derecho. En julio de 2025, la CNUDMI adoptó recursos sobre rastreo y recuperación de activos en procedimientos de insolvencia, como informa su comunicación oficial. El tema resulta relevante para acreedores y empresas dominicanas con operaciones transfronterizas.
Partir de documentos y de una hipótesis comprobable
El rastreo debe apoyarse en información lícitamente obtenida: contabilidad, contratos, registros públicos, movimientos cuya consulta esté autorizada y documentación del procedimiento. Una transferencia sospechosa requiere reconstruir fechas, participantes, contraprestaciones y destino, sin dar por probado un fraude por la sola existencia de una empresa vinculada. Las notas oficiales de la CNUDMI sobre rastreo y recuperación ofrecen una referencia comparada; no sustituyen la prueba ni la ley aplicable a cada operación.
Localizar, inmovilizar y reclamar tienen requisitos diferentes
Conocer la ubicación de un inmueble o una cuenta no confiere automáticamente facultad para embargarlo. Las medidas de conservación y las acciones de recuperación dependen del tribunal competente, del tipo de activo y del fundamento de la solicitud. Si el bien fue transferido a un tercero, también deben examinarse los derechos de ese adquirente y las reglas para cuestionar la operación. Una estrategia eficaz identifica desde el inicio qué resultado se pretende y qué autoridad puede ordenarlo.
El problema de los bienes en otro país
Cuando la información o los activos están fuera de República Dominicana, puede ser necesaria cooperación judicial, reconocimiento del procedimiento o actuaciones locales en la jurisdicción de destino. Una orden nacional no produce necesariamente el mismo efecto en todo el mundo. Deben revisarse los mecanismos disponibles y las exigencias probatorias del país requerido. La coordinación entre profesionales permite evitar solicitudes incompatibles y actuar antes de que el costo del procedimiento supere el valor razonablemente recuperable.
Privacidad, confidencialidad y límites de la investigación
Las notas de la CNUDMI examinan medidas de confidencialidad y restricciones de divulgación que pueden evitar la frustración de una investigación, sujetas a las condiciones del derecho aplicable. Esto no concede a un acreedor acceso ilimitado a datos bancarios, correos privados o sistemas informáticos. La necesidad y proporcionalidad de las medidas, la posibilidad de revisión y la protección de terceros siguen siendo relevantes. Obtener información mediante accesos no autorizados puede generar responsabilidades y comprometer su utilización procesal.
Cómo organizar una reclamación responsable
El acreedor debe conservar los documentos que acreditan su crédito y aportar indicios concretos sobre los bienes u operaciones que desea examinar. El profesional a cargo debe valorar competencia, urgencia, costos y probabilidades de recuperación, separando hechos de sospechas. Estas herramientas internacionales de 2025 son material orientativo, no una autorización universal para investigar o congelar activos. Su utilidad está en ordenar el análisis y comparar soluciones, mientras las actuaciones concretas deben ajustarse a las normas vigentes de cada jurisdicción.