¿Qué es persona expuesta políticamente?

Una persona expuesta políticamente (PEP) es aquella persona que tiene (o tuvo) una función pública relevante, o que mantiene algún tipo de relación con personas en una función pública relevante. Por lo tanto, se denomina persona expuesta políticamente (PEP), no solo a las personas que ocupan u ocuparon cargos o funciones públicas relevantes, sino también a los que tienen algún grado de conexión con esas personas (familiar, social o profesional).

Es importante tener en cuenta que aunque la persona deje de ostentar el cargo público puede seguir siendo considerado PEP. Sin embargo, no existe una regla generalizada sobre el tiempo que seguirá siendo considerada PEP.

La Ley núm. 155-17, contra Lavados de Activos y  Financiamiento del Terrorismo define como una persona políticamente expuesta a cualquier individuo que desempeña o ha desempeñado, durante los últimos tres (3) años altas funciones públicas, por elección o nombramientos ejecutivos, en un país extranjero o en territorio nacional, incluyendo altos funcionarios de organizaciones internacionales. Incluye, pero no se limita a, jefes de estado o de gobierno, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios, así como aquellos que determine el Comité Nacional de Lavado de Activos previa consulta con el Ministerio de la Administración Pública. Los cargos considerados PEP serán todos aquellos funcionarios obligados a presentar declaración jurada de bienes. Se asimilan todas aquellas personas que hayan desempeñado o desempeñen estas funciones o su equivalente para gobiernos extranjeros.

Aunque no se limita solo al sector financiero, la importancia de ser considerado PEP se suele relacionar con este. Esto es porque las entidades financieras tienen la obligación de saber si se están vinculando con un PEP. O dicho de otra manera, son sujetos obligados a saber si se están vinculando con un PEP.

Esta obligación que tienen las entidades financieras en conocer si alguien es PEP, radica en el riesgo elevado de participación en sobornos y corrupción. Es por ello que estas entidades tendrán que realizar un mayor estudio y monitoreo de las operaciones de los PEPs.

Tipos de PEP

No existe una definición única para los PEP, sin embargo, podemos agruparlos de la siguiente manera:

• PEP Nacionales: Personas con una función publica relevante a nivel nacional como Jefes de Estado, funcionarios gubernamentales de alto nivel, militares, oficiales judiciales, representantes de partidos políticos, ejecutivos de empresas estatales.
• PEP Extranjeros: Personas con una función publica relevante en el extranjero como Jefes de Estado, funcionarios gubernamentales de alto nivel, militares, oficiales judiciales, representantes de partidos políticos, ejecutivos de empresas estatales.
• Organizaciones internacionales: Personas con una función relevante en organizaciones internacionales.
• Familiares de un PEP: Personas que mantienen una relación con un PEP, ya sea por consanguinidad o a través del matrimonio o cualquier forma equivalente.
• PEP por asociación: Personas que se podrían beneficiar detener una relación cercana con el PEP, ya sea social o profesionalmente.